La segmentación de factores de riesgo implica desglosar y analizar detalladamente los elementos que pueden influir en la ocurrencia o magnitud de un riesgo específico. Exploraremos diferentes técnicas y herramientas utilizadas en la segmentación de factores de riesgo.
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En un entorno cada vez más regulado, cumplir con las normativas y estándares legales es fundamental para el éxito y la reputación de su empresa. Es por eso que ofrecemos soluciones integrales para fortalecer su cumplimiento normativo y mitigar los riesgos asociados.
Contamos con amplia experiencia en el diseño e implementación de sistemas de administración de riesgos, respaldada por profesionales que conforman nuestro equipo de trabajo con las acreditaciones académicas requeridas para este tipo de proyectos.
Segmentación Experta (DELPHI)
Se basa en un sistema de calificación y ponderación de los atributos o variables seleccionadas. Se establece un perfil de riesgo para los diferentes factores de riesgos basado en variables de riesgos, socio-demográficas y financieras con el fin de enfocar el monitoreo del riesgo.
¿Por qué realizar la segmentación?
- Hace más eficiente la gestión del riesgo LA/FT/PDAM.
- Da ubicación con respecto a las características de los individuos.
- Permite establecer diferentes señales de alertas para el análisis con base en la información: Principalmente Transaccional.
- ermite crear riesgos/controles con base en los segmentos que presentan una mayor exposición al riesgo LA/FT/PDAM.
Definir variables
Asignar nivel de importancia a las variables
Establecer sistema de calificación
Segmentación Estadística
¡La segmentación estadística es la herramienta que necesita para identificar y abordar los riesgos con precisión, a través de técnicas de Machine Learning! Con la segmentación estadística, puede analizar y segmentar sus factores de riesgo para identificar patrones y comportamientos sospechosos entre sus clientes, transacciones y contrapartes.
Estos segmentos podrán variar de acuerdo con la información o características utilizadas y permitirán enfocar sus recursos de manera más efectiva y tomar medidas proactivas para mitigar los riesgos de LA/FT.